業務介紹

當保險事故發生時，保險理賠金往往是受到各方覬覦的對象，同時面對失去至親與突如其來的保險理賠金，也可能讓子女不知所措，甚至任意揮霍，為此種種不確定性，本行特別推出『保險金信託業務』，由委託人（保單受益人）於保險事故發生前與本行（受託人）簽立信託契約，由保險公司將保險理賠金直接轉入本行為委託人/受益人開立之信託財產專戶，由信託財產支付生活、教育及其他必要費用予受益人（如子女），以完成被保險人照顧遺族的原意。

信託流程

信託優點

• 可達成資產保護、移轉或節稅等目的。
• 信託財產具有獨立性與安全性。
• 保險金用途事先規劃，避免被惡意侵占。
• 透過有規劃的運用，落實保險保障，完成被保險人照顧遺族的原意。

委託人與本行簽訂信託契約，並交付金錢為信託財產，以照顧信託受益人(可為自己或他人)，保障退休生活的經濟來源為信託目的，同時避免長者的財產遭詐騙侵佔或不當挪用，子女更可透過樂活安養信託規劃照顧父母生活，信託期間本行依指示協助委託人管理、分配信託財產，可約定由信託財產支付生活費及安養費，讓信託受益人生活不虞匱乏。

樂活安養信託可設立信託監察人，協助監督、管理信託事務，避免信託契約遭任意變更，讓信託規劃更全面、更完善。

信託流程

信託優點

• 預先規劃退休生活，兼具彈性、安全、便利。
• 提供完整且全面的諮詢，協助規劃，執行信託計畫。
• 子女透過樂活安養信託規劃照顧父母生活，可以全心衝刺事業。
• 具財產支配主導權，並可避免遭不當挪用。